Preguntas frecuentes de personas físicas

Todo se hace en línea. Te pedimos tu RFC y tu contraseña del SAT (o tu e.firma para trámites que la requieren), descargamos tus facturas directamente del portal, calculamos tus impuestos y te enviamos el acuse y la línea de captura por correo y WhatsApp. Las dudas se resuelven por WhatsApp, llamada o videollamada.

Nuestro foco está en la Ciudad de México y el Estado de México, pero atendemos a personas físicas de cualquier estado del país porque el servicio es 100 % en línea y las obligaciones federales ante el SAT son las mismas en todo México. Lo único que cambia por estado es el impuesto sobre nómina y algunos trámites locales.

Depende de tu régimen, de cuántas facturas emites y recibes al mes y de si tienes pendientes con el SAT. Por eso cotizamos en lugar de publicar un precio único: llena el cotizador en dos minutos y te enviamos una propuesta con precio fijo mensual, sin cobros sorpresa.

Es la práctica habitual con un contador, y la contraseña solo permite consultar y presentar declaraciones. Nunca te pediremos tu e.firma para operaciones que no la requieran, y cuando la usamos es para un trámite específico que te explicamos antes. Tus datos se tratan conforme a nuestro aviso de privacidad. Si dejas de trabajar con nosotros, te recomendamos cambiar tu contraseña.

Revisamos tu situación actual en el SAT (declaraciones presentadas, opinión de cumplimiento y buzón tributario) antes de empezar, para saber de dónde partimos. Si encontramos pendientes, te lo decimos por escrito. No necesitas pedirle nada a tu contador anterior, aunque sus papeles de trabajo nos ayudan si los tienes.

En horario hábil (lunes a viernes de 9:00 a 18:00 h) respondemos el mismo día si escribes antes de las 16:00 h. En temporada de declaración anual damos prioridad a clientes con servicio mensual o integral.

Declaraciones mensuales y anual, facturación, deducciones personales, vigilancia de tu buzón tributario y de tu opinión de cumplimiento, respuesta a cartas invitación y, si tienes trabajadores, nómina e IMSS. Es un solo pago mensual para no tener que contratar cada trámite por separado.

Es el Régimen Simplificado de Confianza. Pueden entrar personas físicas con actividad empresarial, profesional, arrendamiento o agrícola cuyos ingresos totales no superen 3.5 millones de pesos al año. No pueden entrar quienes son socios o accionistas de personas morales, tienen partes relacionadas o son residentes en el extranjero con establecimiento en México, entre otros casos.

Entre 1 % y 2.5 % sobre lo que cobras en el mes, según el monto: 1 % hasta 25 mil pesos, 1.1 % hasta 50 mil, 1.5 % hasta 83,333.33, 2 % hasta 208,333.33 y 2.5 % por encima, siempre que no superes 3.5 millones en el año. No se restan gastos.

Si tienes pocos gastos deducibles, el RESICO casi siempre resulta más barato. Si tus gastos son altos, superas 3.5 millones o quieres aplicar deducciones personales en la anual, la actividad profesional puede convenirte más. La respuesta correcta sale de comparar ambos cálculos con tus números del año.

No siempre. Algunos cambios, como entrar al RESICO estando ya inscrito, solo se permiten en fechas específicas (normalmente en enero) mediante un aviso de actualización. Otros cambios se hacen al iniciar una nueva actividad. Antes de mover tu régimen revisamos fechas y consecuencias.

Superar 3.5 millones de pesos de ingresos en el año, dejar de presentar tres o más declaraciones mensuales en el año o no presentar la declaración anual, entre otras causas. Si sales, pasas al régimen general y ya no puedes regresar.

Tienes dos regímenes a la vez: sueldos y salarios (tu patrón te retiene ISR) y actividad profesional o RESICO por lo que facturas. Cada mes declaras lo que facturas y en la anual se suman los ingresos que corresponda. En RESICO puedes estar aunque tengas sueldo, siempre que el total no supere 3.5 millones.

La renta por días mediante una aplicación se considera servicio de hospedaje en plataformas digitales, no arrendamiento tradicional. La plataforma te retiene ISR (4 %) e IVA, y puedes optar por que sea pago definitivo si tus ingresos por plataformas no superan 300 mil pesos al año.

La plataforma te retiene 2.1 % de ISR y 8 % de IVA si le diste tu RFC. Si tus ingresos por plataformas no superan 300 mil pesos al año puedes considerar esas retenciones como pago definitivo y no presentar declaraciones mensuales por esos ingresos. Debes estar inscrito en el RFC con la actividad correcta.

Es la opción de deducir el 35 % de tus ingresos por rentas sin necesidad de comprobar gastos, más el impuesto predial del inmueble. Es la alternativa a deducir gastos reales con factura. Conviene cuando tus gastos de mantenimiento son bajos.

La renta de casa habitación está exenta de IVA. La renta de locales, oficinas, bodegas o consultorios causa IVA del 16 %. Si rentas un inmueble amueblado para casa habitación, la parte de los muebles sí puede causar IVA.

Sí. Con tu CURP puedes inscribirte en el RFC desde el portal del SAT. Para obtener tu e.firma por primera vez sí necesitas acudir a una oficina del SAT con cita, identificación oficial vigente, una memoria USB y un correo electrónico personal.

Se descarga del portal del SAT con tu RFC y contraseña o con tu e.firma, y también desde la app SAT Móvil. Si no tienes contraseña, puedes generarla con tu e.firma. Te la enviamos siempre que la necesites si eres cliente.

Sí. Toda persona inscrita en el RFC debe habilitarlo y registrar sus medios de contacto. Por ahí el SAT envía notificaciones, requerimientos y cartas invitación. No habilitarlo puede generar una multa, y en RESICO tenerlo activo es uno de los requisitos del régimen.

Es un documento del SAT que indica si estás al corriente con tus obligaciones. Sale negativa si tienes declaraciones omitidas, créditos fiscales firmes sin pagar o garantizar, o tu domicilio fiscal no está localizado. La piden empresas, dependencias de gobierno y algunos bancos antes de contratarte o darte un crédito.

No es una multa. Es un aviso de que el SAT detectó una posible inconsistencia, como depósitos bancarios no declarados o facturas emitidas sin declaración. Conviene atenderla: revisamos el origen y, si hay diferencia, la corregimos; si no la hay, aclaramos con soporte.

La e.firma tiene vigencia de cuatro años. Si aún está vigente puedes renovarla en línea; si ya venció, en muchos casos se puede renovar por internet dentro del año siguiente a su vencimiento, y si pasó más tiempo debes renovarla en una oficina del SAT con cita. Te indicamos la vía que te corresponde.

Darte de alta como patrón ante el IMSS, inscribir al trabajador desde su primer día, calcular y timbrar su nómina, retener ISR y pagar cada mes cuotas al IMSS, aportaciones al Infonavit e impuesto sobre nómina estatal. Lo dejamos configurado antes de su primer día.